CARA PENGISIAN TRANSAKSI PINJAMAN, ANGSURAN, DAN SIMPANAN ANGGOTA

Di bawah ini adalah langkah-langkah untuk entry data Pinjaman baru :

1. Untuk melakukan entry Pinjaman, silahkan klik Menu Pinjaman di sisi kiri. 

2. Jika Anda ingin entry Pinjaman USP REGULER, maka pastikan Anda berada pada Kolom USP REGULER. Jadi Anda harus teliti ketika klik Kolom Jenis Pinjaman supaya sesuai dengan Jenis Pinjaman yang akan dientry. (Klik Kolom USP2 jika ingin entry Pinjaman untuk pembiayaan sepeda motor, dan seterusnya) 

3. Sebagai contoh, untuk entry Pinjaman USP REGULER Baru, klik tombol +Baru warna hijau. 

4. Masukkan Tanggal Pengajuan sesuai data real. Klik button Kalender untuk Ubah Tanggal. 

5. Masukkan Tanggal Realisasi sesuai data real. Klik icon Kalender untuk Ubah Tanggal. 

6. Isi Kolom No. Anggota. Anda dapat mencari Anggota dengan cara mengetikkan Kode atau Nama Anggota, lalu pilih Anggota. 

7. Anda juga dapat scroll ke bawah untuk mencari satu-persatu Nama Anggota. Namun cara ini akan memakan waktu yang cukup lama. 

8. Setelah memilih satu No. Anggota, maka Kolom Nama, NIP, Unit Kerja, Juru Bayar terisi otomatis mengambil dari Data Master Anggota. Jika Kolom Gaji kosong, artinya Data Master Anggota kurang lengkap. Sehingga dapat dilengkapi dengan cara Edit Data Master Anggota. 

9. Kemudian langsung saja menuju Kolom Jumlah Yang Diajukan. Isikan dalam bentuk nominal. 

10. Klik Tab pada keyboard untuk berpindah dari Kolom Jumlah Yang Diajukan ke Kolom Masa Angsuran (Bulan). Pada Kolom Masa Angsuran isikan jumlah bulan. Misalnya 1 tahun = 12 bulan. Isikan 12 (Bulan), bukan 1 (Tahun). 

11. Klik Tab pada keyboard untuk berpindah dari Kolom Masa Angsuran (Bulan) ke Kolom Metode Pembayaran. Pilih Metode Pembayaran yang diinginkan, NON GAJI atau POTONG GAJI. NON GAJI artinya Peminjam harus bayar mandiri ke Warpeka. Sedangkan POTONG GAJI artinya akan ada penagihan melalui Juru Bayar. 

12. Klik Tab pada keyboard untuk berpindah dari Kolom Metode Pembayaran ke Kolom Keterangan. Isi Keterangan sebagai pelengkap data sesuai keperluan anggota melakukan pinjaman. Misalnya untuk MODAL USAHA. 

13. Klik Tab pada keyboard untuk berpindah dari Kolom Keterangan ke Kolom Jasa/Tahun (%). Misalnya Jasa 1 bulan = 1%, artinya Jasa 1 tahun = 12%. Jadi angka 12 yang diisikan untuk Jasa 1 tahun. 

14. Lalu Anda dapat melihat Total Jasa dan Total Angsuran/Bulan terhitung otomatis. 

15. Klik Simpan jika data pengajuan pinjaman telah lengkap. 

16. Data yang telah dientry dapat dihapus dengan klik Tombol Keranjang apabila tidak jadi menyimpan data pinjaman pada program. 

17. Program juga menyediakan Tombol Cetak Formulir. Formulir Pinjaman memiliki beda design tergantung Metode Pembayaran dan Jenis Pinjaman yang dipilih. Silahkan klik Cetak Formulir. 

18. Ini adalah contoh Formulir Pinjaman USP REG dengan Metode Pembayaran Potong Gaji. Data Nama sampai Unit Kerja diambil dari Data Master Anggota. Sedangkan Besar Kredit dan Jaminan yang diberikan diambil dari data entry form Pinjaman. 

19. Kemudian terdapat Rincian Penghasilan / Gaji sebulan yang harus diisi beserta TTD yang harus dilengkapi ketika sudah dicetak. 

20. Klik Tombol Print warna hijau di atas untuk mencetak formulir. 

21. Atur Setting Print dan klik Print/Cetak. 

22. Kemudian program menyediakan Tombol Export untuk mempermudah pekerjaan. Silahkan diklik. 

23. Jika Tombol Export diklik, maka muncul banyak pilihan seperti Excel, PDF, Print. Sehingga Data Pinjaman lebih mudah untuk dishare. 

24. Jika diklik Excel, maka data Pinjaman dalam bentuk Excel akan otomatis terdownload pada perangkat. 

25. Jika diklik PDF maka User akan dialihkan pada halaman PDF yang dapat didownload maupun dicetak. 

26. Terdapat Kolom Search di sisi kanan atas untuk mencari data Pinjaman dengan cara mengetikkan Nama Peminjam atau No. Bukti Pinjaman. 

27. Untuk entry Jenis Pinjaman lain, klik Kolom sesuai dan mulailah klik Tombol +Baru warna hijau. Langkah-langkahnya sama seperti saat entry Pinjaman USP REGULER. 

28. Jika ingin melihat Laporan Pinjaman, silahkan klik Menu Laporan di sisi kiri. 

29. Pada Laporan Pinjaman, klik Lihat Laporan. 

30. Ini adalah tampilan dari Laporan Pinjaman yang telah dientry. Terdapat fitur Tanggal yang dapat dimanfaatkan. 

31. Kemudian terdapat fitur untuk mencari pinjaman dengan cara mengetikkan Nama Anggota, NIP, Total Pinjaman, atau Total Angsuran, lalu klik Simpan. 

32. Untuk mencetak laporan, klik Tombol Print warna hijau. 

33. Setelah diklik Tombol Print, maka Anda akan melihat halaman Setting untuk cetak. Klik Print/Cetak. 

Setelah Anggota melakukan Pinjaman, Anggota berkewajiban membayar Angsuran. Berikut langkah-langkah entry Angsuran Anggota pada program : 

1. Klik Menu Angsuran di sisi kiri. 

2. Klik Tombol +Baru warna hijau. 

3. Isi Kolom No. Anggota. Anggota dapat dicari dengan cara mengetikkan sebagian Nama Anggota atau Kode Anggota, lalu pilih. 

4. Masukkan Tanggal Bayar. Klik Kolom Kalender untuk ubah Tanggal. 

5. Klik Kolom Nomor Pinjaman dan Cari Nomor Pinjaman. Jika Anggota hanya memiliki 1 Jenis Pinjaman, maka Nomor Pinjaman akan tampil hanya satu dan dapat diklik (dipilih). 

6. Setelah Anda memilih satu Nomor Pinjaman, data pinjaman akan muncul pada layar, seperti Jumlah Kredit, Total Angsuran Per-Bulan, Sisa Pokok, dan lain-lain. 

7. Pilih Akun Penerima Angsuran masuk. 

8. Tanggal Jatuh Tempo dan informasi Angsuran Ke- otomatis tampil. 

9. Anda dapat menanyakan pada Anggota ingin mengangsur sebesar Angsuran dan Jasa per-Bulan atau melunasi seluruh Pinjaman.

10. Jika Anggota ingin mengangsur sebesar Angsuran dan Jasa per-Bulan, maka silahkan lihat Total Bayar dari Angsuran Pokok (SHU)  ditambah Angsuran Jasa. 

11. Jika Anggota ingin melunasi seluruh Pinjaman, maka pada Kolom Angsuran Pokok (SHU) silahkan diisi 0 (nol) dan pada Kolom Pelunasan Non SHU diisi Sisa Pokok.  

12. Untuk Kolom Angsuran Jasa dan Potongan silahkan diisi sesuai kesepakatan Warpeka dengan Anggota. Jika Anggota mendapat bebas Jasa dan tidak ada Potongan, silahkan isi 0 (nol) pada kedua Kolom tersebut. Namun jika Anggota dikenakan Jasa sebesar sekian, isikan nominalnya. 

13. Lihat Total Bayar dan isi Keterangan jika diperlukan. 

14. Klik Simpan jika sudah selesai. 

15. Anda akan melihat Kwitansi Angsuran di layar, klik Cetak. 

16. Data Angsuran dapat dilihat dengan cara klik tombol kiri, dapat dihapus dengan cara klik tombol tengah, dan dapat cetak kwitansi ulang dengan cara klik tombol kanan. 

17. Data Angsuran dapat di-Export sesuai kebutuhan dengan cara klik Tombol Export, lalu pilih Excel, PDF, dan lain-lain. 

18. Kolom Search dapat digunakan untuk mencari data Angsuran dengan cara ketikkan No. Kwitansi.

19. Data Angsuran yang telah berhasil dientry dapat dilihat pada Menu Laporan. 

20. Kemudian klik Lihat Laporan pada Angsuran. 

21. Pada Laporan Angsuran, terdapat fitur Tanggal yang dapat diatur sesuai keinginan. 

22. Terdapat tombol filter untuk mencari data Angsuran berdasarkan Nama Anggota, besar Pokok, besar Bunga, atau berdasarkan User yang entry data. 

23. Lalu terdapat Tombol Print untuk cetak Laporan Angsuran. 

Reminder :

- Jangan lupa untuk selalu cek Setting Paper, Margin, dan lain-lain sebelum klik Print/Cetak. 

- Jangan lupa untuk tanda tangan pada Kwitansi Angsuran dan mintalah Anggota untuk tanda tangan juga. 

Selain berkewajiban membayar Angsuran, Anggota juga berkewajiban membayar Simpanan tiap bulan. Berikut langkah-langkah entry Simpanan Anggota pada program : 

1. Klik Menu Simpanan di sisi kiri. 

2. Pada Kolom Setoran, klik +Baru. 

3. Pilih Jenis Transaksi yang dilakukan Anggota. Klik salah satu sampai muncul tanda bulat biru. 

4. Atur Tanggal Simpanan dengan cara klik icon Kalender. 

5. Pilih No. Anggota. Anggota dapat dicari dengan cara mengetikkan sebagian Nama Anggota atau Kode Anggota. 

6. Pilih Akun yang menerima Simpanan Setoran.

7. NIP, Unit Kerja, Status dan Gaji mengambil dari data Master Anggota. Jika salah satu Kolom kosong, artinya data pada Master Anggota kurang lengkap. Silahkan dilengkapi. 

8. Nomor Bukti Kwitansi terisi otomatis. 

9. Keterangan terisi otomatis sesuai Jenis Transaksi yang dipilih, namun dapat diedit sesuai kebutuhan. 

10. Nominal Setoran sudah terisi otomatis. Anda cukup cek kebenaran nominal tersebut. Jika nominal yang tampil keliru, Anda dapat lihat dan edit pada Data Master > Anggota > Kolom sesuai Jenis Simpanan yang keliru. 

11. Lihat Saldo Simpanan yang dimiliki Anggota tersebut dan klik Simpan. 

12. Setelah disimpan, Anda dapat atur Setting Paper untuk Kwitansi Setoran dan klik Print/Cetak. 

13. Setoran Simpanan yang telah tersimpan pada program dapat dihapus maupun dicetak ulang kwitansinya. Tombol kiri untuk Hapus dan tombol kanan icon Printer untuk cetak ulang. 

14. Kolom Search ada di sebelah kanan atas, dapat Anda manfaatkan untuk mencari data Simpanan dengan cara mengetikkan No. Faktur, maupun Nama Anggota. 

15. Terdapat Tombol Export dengan beberapa pilihan PDF, Excel, maupun Cetak. 

16. Jika Anda ingin melihat Laporan Simpanan, silahkan klik Menu Laporan di sisi kiri. 

17. Pada Simpanan, klik Lihat Laporan. 

18. Terdapat fitur Tanggal yang dapat diatur sesuai keinginan. 

19. Lalu terdapat filter yang dapat dimanfaatkan untuk mencari data Simpanan berdasarkan No.Faktur, Nama Anggota, Jumlah Simpanan. 

19. Terdapat pula Tombol Print untuk cetak Laporan Simpanan. 

20. Kemudian jangan lupa atur Setting Print dan klik Print.